Как работает отмывание денег через переводы с карты на карту, почему под ударом подростки и какие фразы должны сразу насторожить. Об этом и не только в проекте «Проверка слуха».

«Помочь прохожему и забросить деньги на карту в обмен на наличные! Что может быть проще?» – именно на этой кажущейся простоте и играют аферисты. Они уже не пытаются напрямую украсть деньги, а хотят вплести жертву в свою схему по отмыванию средств.

Ситуация выглядит так: на улице подходит человек обычного вида и просит сущую безделицу – помочь с переводом денег. Ему, мол, срочно надо оплатить кредит в банке, на карте денег нет, но есть наличные: «Давайте меняться!» Ничего не вызывает подозрений: вот живые купюры, вот данные карты.

Но есть важное «но». Таким образом преступники отмывают деньги – курьерские, те, которые увезли от жертв других мошеннических схем. Понемногу, но отмывают. В итоге следствие по цифровому следу выходит на того, кто со своей карты на чужую переводил, а не на настоящего вора. Но уже поздно: налицо факт соучастия в преступлении.

Под ударом – подростки и молодежь. Их мошенники караулят около школ или торговых центров и даже предлагают процент за предельно простые операции по карте.

Почему это опасно: даже одна операция по переводу денег может стать основанием для проверки и возбуждения уголовного дела. Вы не знали, что участвуете в отмывании, – но незнание не освобождает от ответственности. Цифровой след остается, и именно он приводит правоохранителей к вам.

Что делать:

·         Никогда не соглашайтесь на уличные просьбы «помочь с переводом» или «обменять наличные на безналичные».

·         Объясните детям и подросткам, что «простые операции за процент» – это путь к серьезным проблемам с законом.

·         Предупредите близких: если к ним обращаются с подобными предложениями, нужно сразу отказаться и при необходимости сообщить в милицию.

Где в сети обман? Мы знаем. И на всех киберпреступников и реальных лжецов соберем улики. «Проверка слуха» помогает видеть ловушки и оставаться в безопасности.