Финансовая нечисть

В Беларуси подготовлен законопроект о финансовых пирамидах. Кого и от чего он защитит?

В 2011 году в Беларуси напомнила о себе воскресшая из пепла финансовая пирамида МММ. Правда, ненадолго. Строителей белорусского филиала быстро задержали и осудили. Все получили реальные сроки. За незаконную предпринимательскую деятельность. Подвело то, что сомнительная контора не имела в Беларуси официальной регистрации. Именно тогда в Нацбанке задумались над тем, что необходимо ввести ответственность за создание финансовых пирамид.

И вот недавно в Палате представителей в первом чтении депутаты приняли поправки в Уголовный кодекс. Какие? Во-первых, законодатели дали определение, что такое финансовая пирамида. Во-вторых, для её основателей предусмотрены крупный денежный штраф и уголовная ответственность. Рабочий вариант – до 5 лет.

Менее громкие, чем МММ, но свежие примеры. По схожему принципу в Беларуси работали два потребительских кооператива – разновидность микрофинансовых организаций. Обе структуры имели официальную регистрацию. Брали деньги под очень высокий процент у граждан, потом давали их в долг нуждающимся. Зарабатывали на разнице в процентах. Для такой деятельности в Беларуси пока не требуется лицензия. Но что-то не сложилось. Люди не могут вернуть свои деньги. Проблемы в том, что взносы оформлялись как обычные займы. А вернуть деньги в такой сделке, если у организации возникли финансовые проблемы, крайне сложно.

Втереться в доверие жителей Беларуси пыталось ещё несколько непонятных компаний из России. Одна из них, якобы занимающаяся обработкой и продажей драгоценных камней в России, ещё в начале этого года предлагала гражданам дать взаймы денег под своё развитие аж под 96% годовых на два года. Компанию вежливо, но настойчиво попросили покинуть Беларусь.

Так что отдельная статья в Уголовном кодексе для организаторов пирамид отнюдь не лишняя. Как и изучение памятки, что такое пирамида. Появление новых гостей не исключено.

Один из основных признаков – пирамида ничего не производит, не оказывает никаких услуг. Новые вкладчики спонсируют выплаты старым. Есть и другие «опознавательные знаки». Очень высокие проценты – выше среднерыночных. При этом доход якобы гарантирован. Основатели пирамид могут на пальцах рассказывать о выгодных инвестиционных проектах, но не имеют никаких реальных документов. Учредительных и бухгалтерских в том числе. Место регистрации – «на деревню дедушке». Очень часто – в оффшорных зонах: Кипр или Сейшельские острова. Вклады новых участников оформляются через договор дарения или обычного займа.

И ещё об одном варианте сомнительного заработка. Нынче кооператив «Рога и копыта» (прим. ред. – фирма-однодневка, основанная Остапом Бендером в романе «Золотой телёнок») правоохранительные органы назвали бы лжепредпринимательской структурой. Такие компании не занимаются реальным производством, а только проводят фиктивные сделки, помогают скрыть выручку и уйти от налогов. Активно и эффективно против них борется финансовая милиция. За год «обезврежено» 500 таких структур. Сотрудники Департамента финансовых расследований выявили интересную тенденцию. В Беларуси появились профессиональные подставные лица. На сленге сыщиков – фунты.

Виктор Франскевич, заместитель директора Департамента финансовых расследований Комитета госконтроля: «Есть категория граждан, которая привлекается нами повторно. Уже появились люди осуждённые, отбывшие наказание, но не пытающиеся бросить свой преступный бизнес. Есть те, которые сознательно, есть те, которых используют».

За подобные деяния предусмотрена уголовная ответственность – до 7 лет лишения свободы. А ещё Департамент финансовых расследований предлагает «вывесить» имена таких на доску позора. На сайте Министерства по налогам и сборам в открытом доступе есть база данных лжепредпринимательских структур. Своеобразный чёрный список компаний, с кем не стоит иметь дело.

Виктор Франскевич, заместитель директора Департамента финансовых расследований Комитета госконтроля: «Сейчас мы инициируем в указ №488, который определяет реестр субъектов хозяйствования с признаками лжепредпринимательских структур, то есть с признаками подозрительности, мы хотим внести физических лиц – вот этих фунтов, лиц, ранее привлекавшихся, которые засветились с криминалом».

Так что законодательные способы борьбы со всякой финансовой нечистью становится более совершенными и разнообразными. А это признак зрелого финансового рынка. У различных финансовых проходимцев остаётся меньше шансов уйти от ответственности. Хотя лучший способ профилактики финансовых афер – собственная бдительность граждан.

Подробности – в видеосюжете нашего корреспондента

Подписывайтесь на нас в Яндекс.Дзен и Telegram

Корреспонденты:
Надежда Цвирко